IIGF观点:新疆哈密市绿色金融支持绿色产业发展浅析

哈密市是新疆维吾尔自治区辖地级市，地处新疆维吾尔自治区最东端，自古就是丝绸之路的咽喉，有“西域襟喉，中华拱卫”和“新疆门户”之称。2017年6月，经国务院同意，新疆哈密市、昌吉回族自治州和克拉玛依市成为绿色金融改革创新试验区。根据试验区建设实施方案，哈密市通过5年左右的时间，初步构建具有哈密特色的组织体系完备、产品工具丰富、政策支持有力、稳健安全运行、服务绿色产业的绿色金融体系，探索形成可复制推广经验的绿色金融发展目标。近年来，哈密市抓住绿色金融改革创新试验区建设机遇，在各方政策支持下，积极搭建绿色金融发展框架，引导企业进行产业绿色升级转型，健全完善绿色产业发展机制，为经济落后地区的绿色转型之路示范先行。

一、哈密绿色金融改革创新实践经验

在国家绿色金融改革创新试验区的建设过程中，哈密市积极结合自身优势，从政策践行和市场创新两个维度发展绿色金融，积累了丰富的实践经验。一方面，根据中国人民银行等七部委发布《新疆维吾尔自治区哈密市、昌吉州和克拉玛依市建设绿色金融改革创新试验区总体方案》和《新疆绿色金融改革创新试验区试点方案实施细则》等政策文件中的要求，持续完善地方绿色金融体系建设，同时结合地域特色，在组织设计与绿色金融产品中开展独特创新。另一方面，充分利用当地能源优势夯实绿色发展，在当地企业的绿色改造和节能技术的使用中扩宽绿色资金的进入路径。

（一）政策与标准相结合，为绿色金融发展提供引导在顶层设计方面，自绿色金融改革创新试验区设立以来，新疆维吾尔自治区成立了绿色金融改革创新试验区工作领导小组及办公室，出台了《关于自治区构建绿色金融体系的实施意见》《新疆绿色金融改革创新试验区试点方案实施细则》等文件，其中明确提出，新疆经济管理部门应根据自治区实际情况，以《绿色信贷指引》《绿色债券支持项目目录（2015版）》和各类绿色产业政策文件为基础，明确自治区绿色产业和项目界定，确定重点支持领域，建立对应的绿色清单产业和项目清单，定期开展遴选、认定和推荐工作，为其在债券发行、信贷、基金、上市等多方面的融资活动提供服务以及在产业绿色技术改革融资中提供帮助。在标准引领方面，哈密市积极推动建立国际认可、国内统一、清晰可行的绿色金融标准体系。2020年6月，哈密市启动绿色产业和绿色金融双标准试点工作，抓住试验区建设机遇，因地制宜、吸纳创新，在绿色金融体制机制、组织架构、产品和服务等方面先行先试。此外，哈密市不断加强绿色项目储备和谋划，专门成立了绿色金融专班，通过召开绿色项目融资对接会，加强绿色项目库建设，并形成了科学的绿色项目申报和评估体系。截至目前，当地累计纳入自治区绿色项目库纯绿项目147个，融资需求708.28亿元，已实现融资212.64亿元，进一步拓展了当地绿色项目的融资渠道。（二）组织与产品相结合，为绿色金融发展提供重要力量一是建设绿色金融专营机构，强化绿色项目融资对接效率。绿色金融专营机构的专一业务和方向能够为绿色项目的筛选以及资金的融通提供更优质的一对一支持服务，基于此，哈密市银行业金融机构率先垂范，辖区内14家银行机构设立绿色支行、绿色事业部和绿色柜台，符合条件的6家银行机构授予“绿色支行”称号。同时，这些绿色专营机构还研究制定了相关制度细则，建立绿色项目库，强化绿色项目融资对接。二是信贷引领，绿色融资规模持续提升。实现产业绿色转型需要巨大的资金需求，银行业金融机构在支持产业绿色发展融资中扮演重要角色。根据中国人民银行哈密市中心支行调查数据显示，截至2022年一季度，哈密市绿色信贷余额279.1亿元，同比增长8.9%,占各项贷款比重35.6%，其中清洁能源设施建设和运营贷款余额占绿色信贷的比重为63%。由于哈密市银行金融机构贯彻落实“绿色信贷只增不减，非绿信贷只减不增”的政策，因此未来绿色信贷仍有较大发展空间。三是聚焦地方特色开展多类型绿色金融产品创新。金融机构通过不断创新金融产品和服务，为自治区经济绿色、低碳、高质量发展提供了有力支撑。如工商银行哈密市分行于2021年发放的区域内首笔“可再生能源补贴确权贷款”“煤炭清洁高效利用贷款”累计近3亿元；建设银行哈密市分行以电费收费权质押为光热发电项目提供10亿元融资支持；交通银行哈密市分行通过融资租赁业务为风电项目提供6亿元资金，有效盘活了企业资产。此外，在国际合作方面，新疆哈密广恒新能源有限公司通过清洁发展机制与境外企业签署3万欧元跨境碳交易协议，落地碳汇交易。四是绿色保险加持，形成特色亮点。近年来，人保财险、太平洋财险和中华联合保险3家保险公司在哈密市的分支机构大力发展绿色保险，截至2019年6月底，绿色保费收入1.1亿元，占财险比重30%，保障金额99.53亿元，位居当时全国八个绿色金融改革创新试验区第三位。（三）与产业发展相协同，在企业自主创新中带动绿色投资热情一是企业充分利用当地新能源供给优势，改变能源使用结构，夯实绿色发展基础。在传统能源方面，通过使用先进技术推动煤炭清洁高效利用，减少煤炭燃烧产生的碳排放。同时，推动优势资源转换战略，进行煤炭和绿色新能源优化组合改革，提高清洁能源供应能力，努力实现绿色低碳的高质量发展。二是进行节能技术改造升级工程，加快工艺革新。企业强化工业节能增效，推动工业资源综合利用和水资源综合利用。譬如哈密天山水泥有限责任公司采取最严格的措施控制污染源，在日常生产中，企业健全完善了各项环保设施，实现了清洁化生产。此外在生产过程中综合利用了当地各电厂、有色金属冶炼厂等企业的废弃物如粉煤灰、工业废渣、煤矸石等作为原材料生产高标准水泥，不仅降低了生产成本，而且大幅度减少了园区内固体废弃物带来的污染，实现了经济循环利用，此举是“变废为宝”也是工业资源综合利用的良好实践，促进工业绿色化。企业加快节奏的绿色转型无疑为金融投资提供更广阔的市场。

二、把握绿色金融改革创新的新机遇

针对绿色金融改革创新过程中出现的挑战与机遇，哈密市一方面依托当地富饶的生态资源，利用绿色金融进行生态修复、生态疗养建设、特色农产品打造等促进生态产品价值实现，积极推动产业能源转型，发展转型金融，支持高碳行业的低碳转型发展。另一方面，通过“新能源+绿色金融”这一创新模式，组合运用多种金融工具，把握风电、光电等新能源优势产业发展机会。

（一）良好自然生态禀赋，可积极推进绿色金融支持生态产品价值实现一是大力发展清洁能源。天山山脉横亘于哈密，把全市分为山南山北，全市已开发利用的耕地、草场、林地、水面约占总面积的29.35%。良好的自然环境为当地绿色产业的发展提供了一定基础。哈密生态资源丰富，可以推进林权、水权等自然资源向资本转化，开展生态权益交易。在自然气候上，哈密市属于典型的温带大陆性干旱气候，空气干燥，大气透明度好，云量遮蔽少，光能资源丰富，为全国光能资源优越地区之一，全年日照时数为3300至3500小时，为全国日照时数最多的地区之一。哈密市依托光伏、风能资源丰富禀赋，大力开发清洁能源，提升清洁电力占比，持续支持西电东送，推进民电并网。二是推进生态修复与服务。近年来，哈密市扎实推进东天山生态修复与保护、喀尔里克冰川禁牧、哈密河湿地生态恢复与保护等工程，建成856.8平方公里东天山喀尔里克自然保护区，喀尔里克冰川草原植被综合覆盖率达到94.5%，推进生态修复保护，可以尝试引入“湿地银行”等机制保护生态。哈密依托天山山脉、各种河流、各种自然保护区的优势，可以合理开发生态旅游、生态疗养产业，促进产业融合发展，大力发展绿色服务业，打造生态疗养品牌，吸引旅游人口。三是提升特色农业产品附加值。2022年7月，习近平总书记在新疆考察时明确指出要因地制宜发展优势农产品、壮大优势产业，促进农牧业绿色高效发展。哈密市立足特色农产品资源优势，积极开发以“哈密瓜、大枣、葡萄、杏子”等农产品资源为原材料的高附加值产品，加快农副产品加工业结构调整，并围绕农业产品打造绿色产业链打包服务，打造采摘、加工、包装、销售一体化平台。（二）多数控排产业亟须低碳转型，可进一步推进转型金融应用哈密市作为能源资源型城市、全国重要能源基地，能源活动碳排放占碳排放总量的90%以上。根据哈密市2021年国民经济和社会发展统计公报，2021年工业企业利润排名前五的行业分别为采矿业（70.85亿元）、煤炭开采和洗选业（57.88亿元），电力、热力生产和供应业（56.39亿元），石油、煤炭及其他燃料加工业（32.16亿元）以及有色金属矿采选业（7.48亿元），基本集中在国家规定的重点控排领域，亟须金融支持进行技术升级改造、商业转型，以逐步实现减排、低碳、净零排放，有效推动国家“碳达峰碳中和”目标实现。由于转型金融兼顾碳密集型行业企业的减排活动，可有效补充绿色金融所无法覆盖的高碳领域范围，扩大了潜在发行人和投资者的可选范围，在收益和目标类型上更加灵活，可以不局限于绿色项目，而是涉及并聚焦于传统高能耗行业的碳密集型和提高碳捕捉效率等项目，从而创造更多投资选择。因此，哈密市在促进煤炭等高排放行业转型路径中可以应用可持续发展挂钩债券等转型金融工具，引导资金助力诸如钢铁、煤炭等碳密集或高环境影响行业低碳转型发展。（三）风电、光电等新能源优势产业发展迅速，绿色金融融资渠道可进一步拓展作为国家产融合作试点城市、国家级绿色金融改革创新试验区，近年来，哈密积极推动工业加速转型升级，扎实推进能源基地、先进制造业基地、“疆电外送”中心建设，新能源及配套装备制造等特色优势产业不断发展壮大。2021年，全国首批、新疆首座50兆瓦熔盐塔光热发电站建成并网，哈密也成为了国家千万千瓦级风电基地、百万千瓦级光伏基地、全国规模最大的风光火电打捆外送基地。哈密市依托丰富的风力、光、热资源，加大力度规划建设大型风光电基地，发挥能源优势，把发展清洁低碳能源作为调整能源结构的主要方式，其太阳能年辐射总量、风能资源储量、煤碳资源储量均居全国前列。当前，在金融活动开展过程中，我国新能源产业的发展普遍面临企业负债率偏高、投融资结构不匹配、融资工具单一等一系列问题。除银行业金融机构外，包括信托、基金、保险等各类型金融机构都在瞄准新能源领域，可为哈密市新能源产业发展拓宽融资渠道提供助力。哈密市当地金融机构可根据绿色企业或项目在不同发展阶段的融资需求，打造“新能源+绿色金融”这一创新模式，组合运用多种金融工具，开展绿色市场化债转股、绿色基金、绿色信贷等多样化绿色金融业务，为绿色低碳项目融资提供长期限、低成本资金，从而助力哈密市企业的长远发展和双碳目标的顺利推进。